3月18日,中国银行业协会发布《商业银行资产托管业务指引》(以下简称《指引》)。《指引》包含业务释义、组织管理、托管职责、业务规范、风险管理、自律管理等八章、共四十四条,是对2013年发布《商业银行托管业务指引》的修订和完善。《指引》顺应宏...
2019-03-192001年颁布的《中华人民共和国信托法》(以下简称《信托法》)并未针对家族信托做单独界定。但《信托法》确立了信托财产的独立性,为家族信托提供了法律基矗2014年4月初,中国银监会出台《中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》(简称“...
2019-02-222月21日,银保监会发布通知,《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(下称《管理办法》),已经银保监会2018年第7次主席会议通过。现予公布,自公布之日起施行。根据《管理办法》,适用于本办法的银行业金融机构,是指在境内设立的商业银行、...
2019-02-22新华社北京2月14日电近日,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于加强金融服务民营企业的若干意见》,并发出通知,要求各地区各部门结合实际认真贯彻落实。《关于加强金融服务民营企业的若干意见》全文如下。民营经济是社会主义市场经济的重要组成部分...
2019-02-162月2日,中国机构编制网发布《中国人民银行职能配置、内设机构和人员编制规定》。中国人民银行机关行政编制779名(含金融委办公室秘书局编制15名)。设行长1名,副行长4名,司局级领导职数92名(含金融委办公室秘书局领导职数3名、货币政策委员会...
2019-02-02在经历爆雷潮和监管风暴后,网贷行业洗牌节奏进一步加快。近日,央行和银保监会联合下发《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(下称《175号文》),加快网贷行业风险出清,对网贷机构分类处置和风险防范工作进行了细化。根据《175号文》显...
2019-01-22导读:最高院在判决中表示,该案当事人的交易模式确实存在拉长资金链条,增加产品复杂性,可能导致监管部门无法监控最终的投资者,对交易风险难以穿透核查,不符合监管新规之要求。在资管行业,“通道”一直是个剪不断、理还乱的话题。随着债券违约和非标资管...
2018-12-28电子承兑汇票与传统纸质汇票相比能有效杜绝伪造、变造票据案件,降低企业结算成本、提升结算效率。但近期,浙江省温州发现,不法分子抓住部分公司企业为缓解资金压力急于将承兑汇票贴现的心理,利用电子承兑汇票操作便捷、无地域限制、流通快等特点,以贴现交...
2018-12-06当前,市场经济的快速发展促进了票据在经济领域的大范围流通,而在票据的流通过程中,有人把它作为支付手段,有人把它作为融资工具,还有的是为了从票据流通过程中牟利,更有通过票据进行恶意诈骗等犯罪行为发生。这些使用票据目的的复杂性,给商业银行在票据...
2018-12-06随着经济的发展,不但企业与企业、个人与企业之间经济交往频繁,就是个人与个人之间的经济往来也与日俱增。在繁荣经济交往的背后,也折射出交易支付方式多元化和便捷化,银行承兑汇票也被越来越多的商业主体所接受,成为主要的交易支付方式。但是,在票据的流...
2018-12-06票据作为结算债权、债务的一种信用工具,在金融市场中发挥着不可替代的作用,是市场经济中不可缺少的支付工具。值得注意的是,票据在流通操作过程中,由于一些金融机构和企事业单位对票据的有关法律、法规缺乏了解,把握不准,有意无意造成票据无理拒付,退票...
2018-12-06甲公司持有一张由己公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。在该汇票到期后,甲公司向承兑银行提示付款时遭到拒绝,承兑银行拒付的理由是:该汇票上银行的签章是伪造的,该银行并未承兑过这张汇票。甲公司于是向丙、乙公司进行追索,丙公司声称该汇票...
2018-12-06【案情简介】2012年2月24日,上海浦东发展银行某分行签发了票面金额为224000元的银行承兑汇票一份,出票人为某船厂,收款人为A公司,付款到期日为2012年8月24日,票号为31000051/21275551。A公司取得该银行承兑汇票后...
2018-12-06【案情】2011年9月26日,山东万通液压机械有限公司出具银行承兑汇票一张,票面金额为30万元,付款行为日照银行股份有限公司五莲支行,收款人为五莲县正通机械有限公司,汇票到期日为2012年3月26日。2011年10月27日,被告淄博某广告有...
2018-12-06近年来,民间私下买卖银行承兑汇票的行为有抬头之势。买卖双方仅通过单纯的交付进行票据转让,原告因欠缺票面记载难以证明自己是最后持票人,也难以证明自己与票据前手之间存在基础法律关系,成为审理难点。作者通过缜密的逻辑分析,提出了确认银行承兑汇票买...
2018-12-062012年11月22日,五莲县某集团签发承兑汇票一份,面额为30万元,收款人为五莲县某机械制造有限公司,付款行为被告某商业银行,到期日为2013年5月22日。五莲县某机械制造有限公司接受该汇票后,背书转让与五莲县某轮胎有限公司,五莲县某轮胎...
2018-12-06[案情介绍]申请人长春市某物资经销有限公司以不慎遗失银行承兑汇票(票面金额20万,票号3130005130211971,出票人永城市某纺织有限公司,收款人河南某实业有限公司,最后背书人中国石油化工股份有限公司东北油气分公司,被背书人长春市某...
2018-12-06《担保法》第76条、第78条、第79条根据不同的权利类型规定了不同的质押生效条件,其中票据、债券、仓单、提单、存款单等权利质押实行交付生效主义;股权、知识产权等权利质押实行登记生效主义。但是,对于票据这样一种债权证券而言,对票据质押行为的调...
2018-12-05对违法票据承兑、付款、保证罪,是指银行或者其他金融机构及其工作人员在办理票据业务中,对违反《票据法》规定的票据予以承兑、付款或者保证,造成重大损失的行为。对违法票据承兑、付款、保证罪的构成要件是:侵犯的客体是国家金融票证管理制度;客观方面表...
2018-12-05我公司持有票面金额20万元承兑汇票一张,付款银行为重庆某银行。由于汇票不幸遗失,我应该如何保全和恢复票据权利呢?答:依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百一十八条第二款规定,权利人在票据丧失的情况下可以向票据支付地的基层人民法院申请公示催告...
2018-12-05