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银行承兑汇票托收凭证填写的秘诀,太实用了!

点击:414 日期:2018-09-25

关于托收凭证的样式

银行承兑汇票托收凭证填写的秘诀,太实用了!其实每个银行的托收凭证样式都是一样的,唯一不同的是印刷,所以不同银行间托收凭证是不能通用的。比如,我们山东农商银行的托收凭证受理回单为第二联,其他银行受理回单可能是第一联。这个无妨,自己看好就好。

什么时间可以受理银行承兑汇票?

作为开户行,其实我们在汇票到期日提前10天左右就可以进行受理了(毕竟中间有邮寄的时间,加上可能因为不合格来回周转的时间,也方便给承兑行审核的时间)。

如果逾期托收都是建议附带逾期托收证明。(如果没有模板下期我会发布出来供大家复制编辑使用。)

成都承兑汇票贴现服务中心小建议:

建议银行工作人员在进行银行承兑汇票托收前留存影像记录或者复印件,因为有的承兑行在汇票出现问题时,为了节省时间,是不会将原承兑汇票邮寄给你的,这样的话,你可以根据留存的影像记录出具相关证明(其实这是企业自己的事,不过企业总会寄希望于身在银行的你。。那你就稍微麻烦一点吧!)

承兑行会因为托收凭证的填写问题退票吗?

小二在工作这几年,还真碰到过因为托收凭证填写不规范导致的退票。具体情况如下:

1、付款行地址写错,被退票。(比如威海商业银行天津分行,地址应为天津市,误写威海市。其实都是不经大脑的手误,实在不应该。)

2. 收款人开户行与银行承兑汇票最后被背书人不符。(下面会讲到)

托收凭证具体填写要素:

委托日期:即该凭证送交银行柜台的日期;

付款人全称:需要注意的是:银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同,银行承兑汇票的承兑人是银行,所以,此处即为票面显示的“付款行全称”栏内付款行行名;

付款人账号:付款人账号栏不填,由银行查询填写;

付款人地址:若票面有付款行详细地址则按地址填写,如果没有需要查询到该付款行隶属于何省何市(或县); 小二有一次就是因为付款人地址写错被退票,承兑行打电话过来说“您就不用写了。。。”所以,付款人地址大家可以省略。

付款人开户行:“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样,均为承兑行行名;

收款人全称:即为收款单位;

收款人账号:为收款单位送交托收银行本单位账号;

收款人地址:收款单位隶属省、市(县);

收款人开户行:收款单位送交托收行行名;(提醒:这个要与银行承兑汇票最后作委托收款的银行名称一致,是总行,都写总行,是支行,都写支行。有的承兑行比较较真,两者不一致也会给退票,就算总行支行都不行。虽然这种情况比较少,但大家还是尽量避免吧。)

金额:票面金额大写、小写;

款项内容:“货款”等;

托收凭据名称:“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码;

附寄单证张数:根据小二的了解,此栏有些银行不要求填写,有些银行要求。其实所附寄的即为本需托收汇票,一般写“一张”。本托收凭证共五联,要求复印填写,每张填写内容一致。填完后在第一联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。(我参照的是山东农商行的样本哦)

至此,托收凭证就填写完了。然后审核一下银行承兑汇票,要求单位补齐汇票后背书栏。

注意:

汇票后的被背书栏理论上由每手背书人填写,但在实务操作中到期托收的汇票后被背书栏常常是空白的,需要由到期托收人逐栏填补以前各家被背书栏。

这样做危险非常大,万一将某家名称填错,需要追溯至该家由该家出具证明并在同张证明上加盖公章和预留印鉴三个印章。

银行承兑汇票的流通期最长为六个月,在这期间,完全可能经手几十家。一旦写错,需要追溯证明的时候,对方公司很可能和本企业没有任何业务联系,连系方式都无法找到,就算找到对方也可能置之不理导致托收方无法托收。所以,在填写之前先在草稿纸上练习写一遍,以防写错字。

在最后被背书栏加盖本公司预留印鉴。

托收凭证的各联次如何使用或保存

以上的步骤完成之后,银行工作人员就可以依据托收凭证和汇票原件进行委托收款登记。

登记完毕,让我们看托收凭证的五联如何放置。(山东农商版本)

1、第一联:作记账凭证附件联,暂时专夹保管,待资金划转到账后,放置大小额来账单据后当作附件。

2、第二联:加盖凭证受理章,作为回单交还托收人。

3、第三联:加盖结算专用章(带有银行行号)。

4、第四五联:与加结算盖专用章的第三联,以及银行承兑汇票一同寄往承兑行。

具体样本可以查看下图,不过请横过来看。。。

这个是小二自己的模板,其实平时大家写成模板这个样子已经完全够用了,如果你非要规范的话,参照以上填写要素。

关于快递

邮寄之前建议通过核心系统查询承兑行电话,写在快递单号上。(小二邮寄过一次顺丰快递,没有电话是不予邮寄的,EMS倒是无所谓)。

建议留有EMS快递单号,并将单号告知客户,以便客户自行查询。

强烈建议拍照快递单号:这样方便你添加在微信里,获得快递的时时更新信息。

温馨提示:告知企业关注自己的承兑汇票,如果已知快递已邮寄到,客户可以在到期日那天打电话咨询承兑行银行什么时候给他们付款,毕竟作为银行来讲,收的承兑太多,兼顾不过来。

通常,如果票据背书连续没有什么问题,承兑行会在到期后1-3个工作日给客户付款。

其它

如果票据有问题,及时联系客户出具证明,以免耽误资金划转。希望大家不再因为托收凭证填写不规范导致承兑行退票!