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多查票需警惕,大票拆小票勿贪小便宜!

点击:608 日期:2018-09-18

浙江省临海市公安局上盘边防派出所成功破获一起针对金融机构的特大票据诈骗案件,避免损失近千万。

银行承兑汇票拆分是指以承兑申请人提供的银行承兑汇票作为质押并以其面额为限办理多笔银行承兑汇票的业务,通俗的讲就是银行承兑汇票“大票拆小票”。近来有不法份子打着大票换小票的名义,干着李鬼当李逵的事。
 
3月27日,浙江省临海市公安局上盘边防派出所成功破获一起针对金融机构的特大票据诈骗案件,避免损失近千万。
 
3月6日,中国农业银行临海上盘支行来了一名客户老陈,表示有人托他希望将手中一张面值450万的大额承兑汇票换成3张面值100多万的小额承兑汇票,以方便使用。
 
银行接手汇兑业务后,按照工作流程向该汇票开户行广州银行发去验票函。广州银行表示,他们确实在该汇票开票日开出了一张价值450万的承兑汇票。但广东方面还反馈说这张存单汇票已经被查询过12次。多次的查询纪录,说明这张汇票曾多次被验真,这在普通交易中并不多见。最终,银行在上级业务部门的指导下,确定此张汇票为仿真度极高的假票,并向公安机关报警。
 
临海市上盘边防派出所与银行协商后,以第一张汇票验真通过为由,要求当事人本人到银行办理手续。第二天,老陈和他朋友等4人依约来到银行办理汇兑手续,并又拿出一张350万汇票要求贷款。民警当即将4名犯罪嫌疑人抓获。并在对犯罪嫌疑人家中搜查时又发现了第三张面值为350万,序列号与之前汇票相同的假票,目前4名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。
 
电子承兑汇票贴现服务中心提醒大家,在收取自己不熟悉的票据时,一定要先到银行验明真假,以免遭遇财产损失。