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企业供应链金融中使用商业承兑汇票几个常见问题

点击:325 日期:2018-09-03

企业运作场景中:大部分的中小企业因为缺少抵押或担保物,普遍面临融资难、融资贵的难题,而目前在供应链金融中利用传统融资方式+商票质押融资的创新和补充手段,在沿海经济发达城市已普遍运用并发挥了显著的作用。商业承兑汇票票据在供应链金融中具有降低企业融资门槛和成本,提高资金使用效率等优势作用。

但在内陆省份,供应链金融知晓和运用并不完善,尤其是因客观的诸如意识、机构、体制等因素的制约,仅局部运用了供应链金融的部分功能,没有完全发挥出其应有的作用。对此,针对供应链金融中中小企业在经营过程中用商业承兑汇票的几个问题:承兑汇票贴现服务中心小编来做解答;

在业务拓展过程中,客户提出要开承兑汇票,但是供应企业却不知道怎么用?

首先商业承兑汇票是由中国银行电子系统统一管理的,商业承兑汇票具有无因性、可背书性,在整个供应链中,核心企业开票之后,通过背书给供应企业,而持票企业还可以将此票背书给自己的其他客户企业,这个操作过程非常简单,只需要在电子系统里面操作即可。

企业知道票据存在一定的风险,但认知不全,说不清楚具体在哪些方面?

首先商业承兑汇票是具有一定的期限,一般是半年时间,比如:A企业给B企业开了一张票,在180天期满必须要像B企业承兑付款票面金额,如果逾期或者违期,那么B企业可以对A企业通过法律手段进行追索,情况逾期严重者会被列为征信黑名单,企业和承兑付款人将会受到很大的影响,因此商业承兑汇票是受法律监管保护、具有法律意义的票据。




企业收了许多承兑汇票,缺现金,想贴现,同时为了减少现金的压力,怎样才能高效地盘活和利用这些承兑汇票?


企业收到商业承兑汇票,如果面额过多,必定对企业现金流造成重大影响,目前市面上的贴现成本一般平均年化率是百分之6-15,通过第三方保理平台贴现只收取服务费,,企业通过将票据背书给第三方保理公司,即可在第一时间实现资金融通,降低企业运营成本,这种方式简称商票质押融资,商票质押融资可以有效减轻现金流压力,在最短的时间里获得融资渠道,高效盘活企业运作资产。