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北京银行电子承兑汇票操作宝典,值得学习!

点击:335 日期:2018-08-30

北京银行电子承兑汇票操作宝典,新手必读!随着电子商业汇票的迅速发展,各大银行为提供给客户更加便捷、高效、优质的服务,都相继开发出了电子商业汇票业务系统,并整合了企业网上银行系统等一系列相关系统,力争通过先进的票据业务综合处理平台,为客户提供良好的电子商业汇票业务办理环境和服务渠道。

盛源保理商业保理为了方便客户了解如何通过各大银行的网上系统来办理电子商业汇票业务,特收集整理了一系列使用手册。继工商银行、兴业银行、中国建设银行、民生银行的示例之后,本次介绍对象为北京银行。

票据查询

票据查询功能满足您对目前持有的、历史持有的或待接收的票据进行查询。您也可以对您所做过的票据交易进行查询。

(一) 按状态查询

企业网银用户(包括提交人和授权人)对当前持有票据的企业网银下挂账户有“查询”权限,可以使用此功能按企业对票据的持有状态,当前持有票据、历史持有票据、待接收票据三类,查询票据信息。

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“查询”按钮,如输入票据号则其它查询条件无效;如按出票日和到期日查询,请注意选择正确的日期范围。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样,也可以点击“下载”按钮将查询出的票据信息保存成excel格式的文件,以便随时查阅。您可以点击“打印”按钮,打印当前页面。

(二) 按交易查询

企业网银用户(包括提交人和授权人)对当前持有票据的企业网银下挂账户有“查询”权限,可以使用此功能按企业对票据所做交易,包括出票及承兑、背书转让、票据保证、票据贴现、票据质押、提示付款、票据追索等七大类交易,查询票据信息。

出票及承兑

您可以通过出票及承兑功能进行商业承兑汇票、银行承兑汇票的出票申请、承兑、交付接收以及撤票。点击提示文字下方的标签可选择您要进行的交易类型。企业网银提交人用户可以使用此功能,需要对出票或承兑账户有“任意转账”权限。

业务流程:

商业承兑汇票

出票人出票申请 ?(出票保证)?提示出票承兑 ? 承兑人承兑票据 ?(承兑保证)? 出票人提示收票 ? 收款人签收票据

银行承兑汇票:

出票人出票申请 ?(出票保证)? 提示出票承兑 ? 承兑行承兑票据<银行内部处理> ?(承兑保证)? 出票人提示收票 ? 收款人签收票据

说明:出票保证不是必要操作,出票人提出保证申请、保证人保证环节可跳过。

(一) 出票申请

发起出票申请时请您根据页面提示选择开出票据类型、出票账号。然后输入票据收款人信息,您可以从收款人名册中选择已添加的收款人,或者点击“手工输入”,填写其他收款人信息。如果选择手工输入,请您确认收款人全称及银行账号填写正确,并按照收款银行所在地区或关键字查询收款银行行名。最后输入票据信息,包括票据出票日、到期日、金额及转让形式。输入全部票面信息后,请点击下一步进入票据信息确认页面。

如果您开出的是商业承兑汇票,输入出票人及收款人信息后请您按照页面提示输入企业承兑人信息,您可以从收款人名册中选择承兑人,或者点击“手工输入”,填写其他承兑人信息。如果选择手工输入,请您确认收款人全称及银行账号填写正确,并按照收款银行所在地区或关键字查询收款银行行名。

请您确认出票信息,确认无误后,请点击“确定”提交票据。或点击“返回”返回上一步重新编辑票据信息。

(二) 票据承兑

您可以通过票据承兑功能向承兑人提出承兑申请,或是对等待您承兑的票据进行承兑应答。

根据页面提示选择当前持票的企业、票据类型、出票及票据到期日、票据金额范围、票号后,点击“提示出票承兑”或“出票承兑应答”进行相应票据交易。如果您已输入票据号,其他查询条件可以不用输入。

1. 提示出票承兑

页面显示出票后尚未承兑的票据列表,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“提示出票承兑”对该张票据发出承兑提示。或点击“返回”重新选择交易。

页面显示该张票据承兑信息,请您核对。核对无误后,您可以点击“确定”,提示承兑人对该张票据进行承兑。或点击“返回”重新到列表页面选择票据进行操作。

2. 出票承兑应答

同提示出票承兑

(三) 交付接收

您可以通过交付接收功能提示收票人接收票据,或对待接收票据进行应答。

票据进行票据交付接收操作时,按照页面提示输入当前持票的企业、票据类型、出票及票据到期日、票据金额范围、票号后,点击“提示收票”或“收票应答”进行相应票据交易。如果您已输入票据号,其他查询条件可以不用输入。

1. 提示收票

在可提示收票票据列表页面,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“提示收票”对该张票据进行承兑应答。或点击“返回”重新选择交易。

2. 收票应答

在收票待应答票据列表页面,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“确认收票”接收该张票据,点击“拒绝收票”拒绝接收该张票据。或点击“返回”重新选择交易。

(四) 撤票

您可以通过撤票功能撤销本企业账号开出的尚未提示收票的票据。

首先按照页面提示输入当前持票的企业、票据类型、出票及票据到期日、票据金额范围、票号后,点击“撤票”查询当前可撤销的票据。

在查询结果列表页面,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“撤票”撤销该张票据。或点击“返回”重新输入查询条件。

背书转让

企业提交人用户可以使用此功能,可以将企业当前持有的商业汇票转让给其它企业,或通过此功能接收其它企业转让的票据。用户需要对当前持票账户有任意转账权限。

如背书交易需要保证,请先进行保证申请操作,待保证人应答后再进行背书转让操作。

(一) 背书转让申请

您可以通过背书转让功能进行当前持有票据的背书转让或接收被背书票据。按照页面提示输入企业名称、票据类型、出票及票据到期日、票据金额范围、票号后,点击“背书转让”查询当前可背书转让票据列表,点击“背书签收”查询当前待签收票据列表。

在可转让票据列表页面,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“背书转让”进行下一步输入背书信息,或点击“返回”重新选择交易。

输入背书信息时,按照页面提示从收款人名册选择被背书人名称、账号,或者点击“手工输入”,填写其他被背书人信息。如果选择手工输入,请您确认收款人全称及银行账号填写正确,并按照收款银行所在地区或关键字查询收款银行行名。

页面列出该张票据背书信息,请您确认。确认无误后,您可点击“确定”提交背书转让申请,或点击“返回”返回上一步重新填写背书信息。

(二) 接收背书票据

在被背书票据列表页面,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“同意签收”接收该张票据,点击“拒绝签收”拒绝接收该张票据,或点击“返回”重新选择交易。

票据贴现

企业提交人用户可以使用此功能,可以将企业当前持有的商业汇票贴现。用户需要对当前持票账户有任意转账权限。

您可以通过票据贴现功能对当前持有的票据向银行发起贴现申请。按照页面提示输入申请贴现机构名称、票据种类、出票日、到期日、票面金额范围、票据号后,点击“贴现”查询当前持有的可贴现票据列表。如果您已输入票据号,其他条件查询条件可以不用输入。

页面列出当前可申请贴现的票据列表,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“下一步”进行下一步输入贴现信息,或点击“返回”重新输入查询条件。

按照页面提示输入年贴现利率、票据贴入行信息、入账方式(银行)、结算方式、入账账号、贴现类型、转让标志。点击“下一步”进入贴现信息提交页面。如果贴入行选择“非持有人开户行”,您还需要按页面提示输入收款银行详细信息。首先选择收款银行类型,然后输入银行所在地区或银行关键字点击“查询”,即可在“贴入行名称”中选择收款银行。

页面列出该张票据贴现信息,请您认真核对。核对无误后,您可以点击“确认”提交贴现申请,或点击“上一步”重新输入贴现信息。

票据质押

企业提交人用户可以使用此功能,可以将企业当前持有的商业汇票进行质押,或对银行已经解质押的票据进行签收。用户需要对当前持票账户有任意转账权限。如需对质押交易申请保证,请您在发起质押交易前,进行保证申请操作。

(一) 质押申请

您可以通过票据质押功能对当前持有票据进行质押或对银行解质押票据进行签收。根据页面提示输入企业名称、票据种类、出票日、到期日、金额范围、票据号,点击“票据质押”查询可质押票据列表,点击“解质押签收”查询解质押待签收票据列表。如果您已输入票据号,其他条件查询条件可以不用输入。

页面列出当前持有可质押票据列表,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“下一步”进行下一步输入质权银行信息,或点击“返回”重新输入查询条件。

按照页面提示输入质权银行信息。选择银行类型,输入银行所在地区或银行关键字,点击“查询”后,在“质权银行”列表中选择质权银行。质权银行信息输入完毕后,点击“确定”继续票据质押操作或点击“上一步”重新选择质押票据。

页面列出您提交的票据质押申请详细信息,请您认真核对。核对无误后,点击“汇票质押”提交质押申请,或点击“上一步”重新输入质押信息。

(二) 解质押应答

页面列出当前待签收借质押票据列表,点击票据号可查看该张票据票样。选则一张票据后,点击“下一步”进行下一步查看票据质押信息,或点击“返回”重新输入查询条件。

页面列出该张票据原始质押信息,请您认真核对。核对无误后,点击“签收”接收银行解质押的票据,或点击“拒绝”拒绝该张票据的解质押。点击返回可返回列表页面重新选择解质押票据。

票据保证

企业提交人用户可以使用此功能,对本企业操作的电子票据出票、承兑、背书三项业务想保证人申请保证,也可以对其它企业的保证申请做出应答。出票、承兑保证的申请在出票、承兑交易后发起,背书保证应在背书交易前发起。

(一) 提示保证

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“提示保证”按钮,如输入票据号则其它查询条件无效;如按出票日和到期日查询,请注意选择正确的日期范围。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样。选择一张票据,点击“下一步”,你可以对此票据的交易提出保证申请,被保证的交易由您在前一步查询条件中确定。

您可以选择企业保证人或银行保证人。企业保证人可以从你的网上银行收款人名册中调取。如果需要的保证人不在名册范围内,您可以点击“手工输入”录入保证人信息。

手工输入的保证人信息,您可以选择保存至网上银行收款人名册,以便在下次使用时方便您的调取。如果选择银行保证人,您需要手工输入保证银行信息。

选定或输入保证人后,点击“下一步”,对保证申请的各项信息进行确认。

在保证信息确认页面,点击“确定”发送提示保证信息。点击“票样信息”可以查看票面信息。点击返回可重新录入保证人或保证行信息。

(二) 保证应答

您可以查询到他人申请您进行交易保证的票据。

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“保证应答”按钮,如输入票据号则其它查询条件无效;如按出票日和到期日查询,请注意选择正确的日期范围。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样。选择一张票据,点击“下一步”,你可以对此票据的保证申请作出回复。您回复的保证申请的类型由之前的查询条件确定。

您需要在在保证人地址拦内输入您的地址。点击“下一步”,对保证的各项信息进行确认。

点击“签收”,同意向该笔票据交易提供保证。点击“驳回”,拒绝他人的保证申请。点击“票样信息”可以查看票面信息。点击返回可重新录入保证人地址。

提示付款

企业提交人用户可以使用此功能,对本企业持有的、即将到期或已到期的票据提示承兑人付款。在超出票据到期日的情况下,您也可以进行逾期提示付款。对于其它企业的付款提示,您可以做出同意或拒绝付款的应答。

(一) 提示付款申请

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“提示付款”按钮。系统将自动检索您目前持有的,可进行提示付款或与其提示付款的电子票据。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样。选择一张票据,点击“下一步”,你可以提示该票据的承兑人或承兑银行进行付款。

您需要选择线上或线下清算方式。选择线上清算,付款方同意付款后,资金将通过大额支付系统汇划至收款人账号。如确定使用其他结算方式,请选择线下清算。点击“确定”发送提示付款信息。点击“票样信息”可以查看票面信息。点击返回可重新录入确认提示付款信息。如承兑人账号为北京银行账号或承兑行为北京银行网点,资金划转方式默认为线下清算。

(二) 付款应答

作为承兑人,您可以查询他人提示付款的票据信息。

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“付款应答”按钮,如输入票据号则其它查询条件无效;如按出票日和到期日查询,请注意选择正确的日期范围。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样。选择一张票据,点击“下一步”,你可以对票据的当前持票人的付款申请做出回复。

点击“签收”,同意付款。点击“驳回”,拒绝付款。点击“票样信息”可以查看票面信息。点击返回重新选择票据,对他人提示付款票据进行应答。

如果您驳回了(拒绝)持票人的提示付款申请,您需要选择拒付原因。如果您的拒付理由不在下拉菜单可选项目内,请选择“其他”后手工录入。

票据追索

如果承兑人拒绝付款,那么持票人可以行使追索权利。在特殊情况下,即使票据未经提示付款,持票人也可进行非拒付追索。

对于持票人的追索申请,被追索人可以进行同意清偿的回复。持票人可以接受被追索人的付款应答,也可以拒绝。特别地,持票人可以向包括持票人、承兑人在内的多个对象发出追索通知。

企业的提交人用户可以使用此功能,提交人对持票账号须具有任意转账权限。

(一) 追索通知

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“追索通知”按钮,如输入票据号则其它查询条件无效;如按出票日和到期日查询,请注意选择正确的日期范围。系统将自动检索您目前持有的,可进行追索的电子票据。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样。选择一张票据,点击“下一步”,你可以对该票据发出追索通知。

您需要在下拉列表下选择被追索人。如果票据未提示付款,请选择非拒付追索理由。点击“确定”,发出追索通知。点击“票样信息”可以查看票面信息。点击“返回”重新选择票据,发起追索通知。

(二) 同意付款

您可以查询到被持票人追索的电子票据。

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“同意付款”按钮,如输入票据号则其它查询条件无效;如按出票日和到期日查询,请注意选择正确的日期范围。系统将自动检索您作为被追索对象的电子票据。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样。选择一张票据,点击“下一步”,你可以对该票据的追索通知做出回复。

如果您确认对票据持有的追索通知进行清偿付款,您需要在下拉列表下选择同意清偿付款的日期。点击“确定”,发出同意付款回复。点击“票样信息”可以查看票面信息。点击“返回”可重新选择票据。

您也可以对持票人的追索通知不作回复。

(三) 接收付款

当被追索人对追索通知做出同意付款的回复后,您可以查询此类票据,接收付款或拒绝接收。

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“接收付款”按钮,如输入票据号则其它查询条件无效;如按出票日和到期日查询,请注意选择正确的日期范围。系统将自动检索到收到同意付款回复的电子票据。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样。选择一张票据,点击“下一步”,您可以选择接受或拒绝被追索人的同意付款回复。

点击“签收”同意此票据的清偿结果,点击“驳回”拒绝被追索人的进行清偿。点击票号可以查看票面信息。点击“返回”重新选择票据。

票据交易撤回

在对方企业或银行进行票据交易应答或签收前,您可以撤回承兑申请、保证申请(含出票保证,承兑保证与背书保证)、收票申请、背书转让申请、贴现申请、质押申请、提示付款申请、追索通知与同意清偿等九类交易。在交易撤回查询中,根据业务种类,能够查询到可以撤回交易的电子票据。

企业提交人用户可以使用此功能,要求提交人用户对交易账号具有任意转账权限。

根据页面提示编辑票据查询条件后点击“撤回查询”按钮,如输入票据号则其它查询条件无效;如按出票日和到期日查询,请注意选择正确的日期范围。

页面中会显示所有满足查询条件的票据信息,您可以点击票号查看票据的票样。选择一张票据,点击“撤回”,你可以对此票据的交易进行撤回,被撤回交易由您在前一步查询条件中确定。

票据交易指令批复

企业授权人用户可以使用此功能,对提交人用户操作的票据交易指令进行批复或授权。授权人需对交易账号具有任意转账权限。

您可以通过票据交易之令批复功能对待授权指令进行授权操作。根据页面提示,输入企业名称、账号、票据业务类型、指令提交日期、票面金额范围、票据号后,点击“查询”查询待授权指令列表,或点击“重置”重新输入查询条件。

页面列出当前待授权指令列表,选择一条指令后,点击票据交易指令信息行可进入对该笔指令进行授权操作。

页面列出该笔指令详细信息,请您认真核对,点击“票样”可查看该张票据票面信息。核对详细信息无误点击“同意”,则您对该笔指令授权通过;点击“拒绝”,则该笔指令无效。

票据指令查询

提交人用户和授权人用户都可以使用此功能,查询企业通过网上银行操作的电子票据交易指令信息。

根据页面提示选择您要查看票据交易指令的方式和业务类型等信息,点击“确定”按钮进入指令信息查询页面。

在指令列表中点击一笔指令信息,可查看该笔票据交易指令的明细。查询结果可以按照出票日、到期日由近及远、按票面金额由大到小进行排序。点击“打印”按钮可以打印出查询结果,也可以将excel格式的状态明细文件下载并保存到电脑中。

点击“打印”按钮可以打印出查询结果,点击“查询授权过程”可查看授权人、授权时间、授权级别和授权结果。

点击“打印”按钮可以打印出查询结果,点击“返回”可查看票据交易指令明细。