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持票人恶意诈骗情况的防范措施有哪些?

点击:368 日期:2018-07-20

1.认真审查贴现申请人资格,特别是对第一次或自动上门的持票人应高度关注。

2.对持票人有效身份证件进行登记并向所在单位财务负责人核实该持票人是否系授权经办人员,并查验授权委托书。对固定客户的固定经办人员,原则上在每次办理贴现时也应向所在单位财务负责人核实。

3.认真核对贴现凭证上的财务专用章、汇票背书人签章与预留开户印鉴是否一致。

4.票据交银行后如因各种原因退还持票人,持票人再将汇票交银行时应注意防止“掉包”。卖票人员严加看管汇票,票随人走;坚持票款两清原则;及时甄别汇票真伪。

5.对已公示催告或已通报的被盗、被骗、遗失的汇票不予贴现并扣留汇票。

6.设立专职的查询、验票岗位;双人交叉审验汇票;配备先进的电子设备和审验工具。

7.提高安全防范意识,加强对携带汇票的保管。

8.双人卖票,行踪保密。

9.票据丧失后及时挂失。

10.丰富业务经验,提高警惕,防范误收伪造、变造及“克隆”的汇票。

11.对已经在人民法院公示催告的商业汇票、上级行发文明确应进行公示控制的有关承兑人(行)等签发或背书的商业汇票,进行过滤和排查,以确保交易的安全性。