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电子汇票风险防范十大要点

点击:357 日期:2018-07-18

第一,进口风险,电子汇票进口也有风险,类似于纸票第三方打飞。如何避免:如果是中介建议别接受背书,让票面收款人直接背给一手资金或包装户。你如果是资金方或包装户建议你拿出一个搜索不到的账户来接受背书。

第二,包装户风险:对于包装户必须做到以下几点要求:

a控制人完全控制该户,三章一银、六证一卡全掌控。

b有实体贸易企业有可能有贸易纠纷而被法院强行冻结保全,这类包装户不可用。

第三,资金方风险:考核资金方必须有高大上办公室,营业执证齐全,法人身份证和实际控制人身份证。最重要的是过往交易记录。

第四,钓鱼风险:以超低市场价格来钓鱼,谁信谁上勾。

第五,法律风险:收你的票钱分批给你,老板躲在背后,业务员也不知道老板在哪儿。法律也允许分批付款。

第六,操作风险:所谓的一分钟打款要么是玩噱头,要么置操作风险于不顾,因为你收票不审票,拒收一年期充当半年期的票。商票充当银票,回头背、反复背也有。

第七,信誉风险:在市场交易时经常失信,唯利是图,久而久之失去朋友交情和信任。不良中介行为:把票拉进来再来找出口;别人给的价高毁你的约。

第八,财务风险:资金方收了一张票临时处理不了又通过别人背书给收票方,收票方给资金方打完款后,一个半小时款还没收到,一调查款打到别人的账户去了。

第九,系统风险:寄个网银给外地的客户,客户收了票背不出来了,该网银只接受柜台背书。

第十,信息风险:把票买下来,去银行贴现银行没额度。逆流程:先查有额度再买。