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票据空转风险频发,该如何防范?

点击:482 日期:2018-02-04

  国内关于防范金融业“脱实向虚”的呼吁已持续多年,但近两年来“脱实向虚”现象却日益严重,大量资金在金融业内部自转。比如,票据“空转”套利,人为创造了大量存款,导致金融数据的失真。严重扰乱了正常的经营秩序,也极大地造成了金融资源的浪费,并带来了越来越大的金融风险。我们这期讲讲如何防范票据空转。

  1、进一步提高对票据业务合规性的重视,相关监管制度和体系需与经济发展保持同步。由于经济活动的日益广泛和深入与管理制度、管理能力的不同步,一些漏洞就很容易被不法分子钻破。因此,制度上应尽快堵漏和完善。

  2、提高对违法违规行为危害性的认识。往往金融领域出现的一些新事物,人们更愿意将其理解为“创新”,持积极正面的评价,很少有人去质疑,心理上没有防备,理所应当地接受、模仿,生怕自己跟不上时代创新的步伐。因此,对“金融创新”要保持一定的警惕,发现苗头,要及时跟进分析,避免更大的纠错成本。

  3、认真开展票据业务大检查。应该说,票据业务每年都在查,但仍然有很多问题未被发现,一是因为问题隐蔽,常规的检查不会被查出;二是检查停留在表面,未对一些问题给以予应有的关注,检查深度不够,仅仅表面的检查,会被表象蒙蔽;三是未结合企业检查,虽然现在的企业众多、情况复杂,但只要是虚假的,顺藤摸瓜,肯定有蛛丝马迹。

  4、严格落实监管责任,加大票据违规处罚力度。监管部门在检查处罚方面仍然在手下留情,对待问题柔性解决的多,因此对违规违纪行为的震慑力不足,造成违规成本低,尤其对主要领导追责力度不够,造成了金融业的行为底线不断降低。国外对金融机构的处罚是以数亿、数十亿、数百亿美金为处罚手段的,而反观国内,10万、20万、30万,不痛不痒,根本遏制不了这些违规、违法行为。

  5、联合工商税务等组织开展联合执法打击票据领域的投机违法犯罪活动,对票据涉案企业追究违法犯罪责任,没收非法所得。要通过加强联合执法,净化整个社会环境,加强对票据违法犯罪行为的查处力度,明确行为底线,让全社会都了解该行为的社会危害性和行为后果。

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