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电票的诈骗新手段有哪些?

点击:453 日期:2018-06-28

电子承兑汇票与传统纸质汇票相比能有效杜绝伪造、变造票据案件,降低企业结算成本、提升结算效率。但近期,浙江省温州经侦部门工作发现,不法分子抓住部分公司企业为缓解资金压力急于将承兑汇票贴现的心理,利用电子承兑汇票操作便捷、无地域限制、流通快等特点,以贴现交易为幌子骗取持票人信任,诱使持票人将电子承兑汇票背书给诈骗公司,并立即贴现转移实施诈骗行为。其手段新颖、极易复制,应予警惕。下面盛源保理就案例为大家进行分析:

一、简要案情

日前,乐清某公司反映,该公司上海办事处听信网络宣传,与某公司洽谈承兑汇票贴现业务,被骗走电子承兑汇票一份,损失近5000万元。据了解,嫌疑人携带一只伪造的华夏银行数字证书(U盾),通过该数字证书电脑进入“华夏银行网银”显示其公司账户资金达2亿余元,以此骗取持票人对其实力的信任,并轻率地将电子承兑汇票背书给诈骗公司。得手后不法分子立即将电子承兑汇票在市场上贴现,贴现款项被迅速转移到多个个人账户取现。

二、案件特点

(一)利用电子承兑汇票的新特点作案。虽然电子承兑汇票比传统的纸质承兑汇票安全,但也存在背书操作简单、无地域限制、流通快等特点。受害单位(个人)在对电子承兑汇票背书操作后,在极短时间内,就能被流转贴现,使持票人迅速丧失对承兑汇票的权利,挽损余地极小。

(二)用制假网银数字证书和仿冒银行网站骗取信任。不法分子通过向受害公司人员现场操作网银,显示诈骗公司账户资金充分,以充分博取受害单位(个人)信任。

(三)团伙作案,组织分工明确。主要分工有:虚假网银等网络后台制作;网上发布贴现信息联系业务;马仔(炮灰)上门洽谈贴现;幕后专门贴现、转款、取现等。作案过程及其迅速。

三、盛源保理建议

企业(个人)应合法规范使用承兑汇票,杜绝违规贴现等行为。同时,在从事相关业务时,应谨慎审核对方公司的背景信息,避免仅通过简单的查询网银账户资金等方式验证对方公司可信度,不给犯罪分子以可乘之机。