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专业的收票人都是这样做的

点击:559 日期:2018-05-21

收取客户背书转让银行承兑汇票的前提是必须掌握合格票的标准。这可从如下两个方面着手:
入门阶段
一、学习《票据法》、《支付结算办法》、《票据管理实施办法》,从根源及规则上熟知;

二、跟相关银行尤其是企业开户行充分沟通交流,学习了解结算方面的行业规则,做到法规与行业规则良好结合;

三、财务对销售人员进行培训,传达票据市场的动态及出现的新问题,并定期交流,确保收票工作的顺利进行。

基本熟知收票标准后,加之必备的收票技巧,必然会使销售、收票工作顺利进行。

实战阶段
一、尽量到客户处收票,尤其是金额较大的销售款。这样可以现场挑票、换票,避免大量的不合格票流入到企业,导致退票、追证明等后续繁杂工作。对于比较重要的客户,如能实现销售与财务搭配现场收票,收到合格票的概率会大大提高。

二、收票过程中,发现模棱两可、不太理想的票,坚决要求财务人员更换,多轮的重复未尝不可。站在出票企业角度考虑,不排除客户由于种种原因,会将不好的票优先转付给供应商,而将好票留做他用。对不合格票予以拒绝,会给企业带来大量的优质票据资源,减少追证明等后续麻烦。

三、选择合适的时机收票并提前沟通好,每月10号、20号左右各一次。月初,客户本月的采购刚启动,不会有太多的票收;月底,则面临大量的票被其他单位取走的情况。

四、结合收款目标收票。

五、合理考虑票面金额大小收票。存在众多小金额票的情况下,大金额票应优先予以考虑;当然,大票或存在这样那样的不合格因素。

六、结合背书转让次数收票。背书较多的票,追证明、托收环节出问题的概率较大。

七、结合追证明难易程度收票。

八、结合出票行收票。出票行的资质有差别,地方小银行无论在实力、资产保值增值、风险把控等方面都差一些。

九、尽量要求客户配合背书。很多客户每月会收大量的票,也面临上一手不写被背书人的情况,提前和客户沟通好,可以减少手工书写被背书人的工作量及出错的概率。