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如何在3分钟查询银行承兑汇票真伪的5个秘诀

点击:449 日期:2018-05-08

如何在3分钟查询银行承兑汇票真伪的5个秘诀!按照《支付结算会计核算手续》规定,“银行办理支付结算必须做到有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理。被查询行收到查询书或电报后必须按照查询要求认真查阅有关账册、凭证和资料,弄清具体情况和原因,经会计主管人员审核后及时给予明确答复”,“有事不查,有查不复,敷衍马虎,延误积压和造成资金损失的要追究责任,严肃处理”。盛源保理提醒,银行在办理一笔票据贴现业务的查询中,可视风险程度,会选择如下一种或多种查询并行的方式进行,毫无疑问,票据查询是防范贴现业务风险的重要手段。

1、网上查询。系统内承兑的汇票通过业务系统向承兑行查询。查询结果以被查询行提供的书面确认意见为准。

2、实地查询。对金额较大、初次与银行合作、经常发生票据案件的高风险地区客户持有的票据、高风险地区商业银行承兑的银行承兑汇票或存疑的票据,应由双人完成实地查询,请承兑行在查询(复)书上加盖结算专用章。以确认票据真实性。对承兑行在同城的银行承兑汇票,不论金额大小,必须到承兑行会计专柜实地查询。外出携票实地查询时,由票据中心有权人用专用信封密封后交客户经理,到达承兑行或承兑人所在地后,双人当面拆封请承兑行或承兑人核实,无误后装入专用信封,实查的双人共同在封口处签字,由查询人员携带交回会计人员(或票据专管员)。会计人员当面拆封,复核是否为原汇票,无误后交票据及档案实物管理人员复核并收存。实地查询过程中,汇票不得交给承兑行营业人员以外的第三人,不得离开票据,应目视承兑行营业人员查复过程完成,严防“调包”事件发生,中国人民银行规定:银行的客服人员接待客户的查询查复时,必须态度和蔼、热情办理。应在对方商业银行会计部门的柜台上(有电子监控的环境下)操作和办理。

3、委托查询。委托行将票据传真至受托行(一般为签发行所在地的银行机构或与银行有合作关系的其他银行当地分支机构),由受托行凭汇票传真件和查询(复)书到汇票签发行进行查询。取得票据签发行签章的答复后(不能取得签发行签章答复的,受托行可对照签发行留存的所查询票据的复印件核对票据要素及笔迹,根据核对结果做出明确书面说明),受托人及受托人所在部门的负责人在答复书上签字后通知委托行,并将答复书以挂号信形式寄至委托行。根据发起查询地是否设有在复行分行,可分为先横后直或先直后横两种方式。有查复行分行的,采取先横后直方式,即委托签发行所在地的签发行分支机构进行查询;无查复行分行的,采取先直后横方式,即委托签发行所在地的银行机构进行查询。

4、底卡传真查询。先把票据的复印件传真给承兑行,要求承兑行接到查询的传真件后,将汇票的底卡联传真至查询行,同时仍须按正常的先横后直或先直后横进行查询。

5、大额支付系统查询。这个可以参照《大额支付系统业务处理办法(暂行)》的有关规定。这是当前最快捷、最方便的主流查询查复方式。

3分钟查询银行承兑汇票真伪的5个秘诀!以上任何一种方式查询后,应另安排非实查人员进行电话复查,并将查询结果做出完整记录。必须通过签发行所在地114在询台查得签发行签发票据部门的办公电话,不得以客户提交的电话号码作为查询依据。