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假汇票流转8手竟无人识,破附辨别真假方法

点击:371 日期:2018-05-04

案件回顾:
一位焦急的报案人来到区公安分局经侦大队受案窗口。这位报案人童某是一名资深“黄牛”,以倒卖银行承兑汇票,从中赚取利差来获利,之前一直进行得很顺利,却不想这次栽了大跟斗。

据童某回忆,2016年12月初,因为企业有承兑汇票的需要,他在柯桥经朋友介绍认识了从事汇票倒卖的祝某。在祝某的介绍下,他从戴某手中先后以100万元左右的价格购买了4张共计110万元票面的银行承兑汇票,其中分为20、30、50万元三种票面。这些汇票到期时间均在2017年5、6月,不能立即提现,于是童某拿到汇票后,立即给这些汇票找下家,加价卖给了有需要的企业。

随后,这些脱手的汇票就开始在全国的企业间不停流转。但当山东某纺织企业财务人员拿着到期的汇票去银行兑换时,却被银行告知这是一张假票,并被没收。得知汇票被没收,童某大吃一惊,第一时间联系了提供汇票的戴某和中间人祝某,戴某起初不承认,随后表示尽快筹资金还上。可坏消息接二连三到来,另3张汇票的购买者也找到了童某,告知其提供的汇票是假票。

童某只能再三催促戴某还钱,可对方毫无反应。不得已之下,为了信用,童某只能自掏腰包把钱还上,并拿回了3张假汇票。

童某拿着汇票找到戴某,戴某在还上了一小部分钱后失踪了。童某只好赶到经侦大队报案。在查获的虚假承兑汇票中看到,其中一张汇票在半年的时间里已经8家企业流转,其中不乏新疆、山东等外省企业。

类似的案件行业已经发生多起,经常出现假票流通了很多手还未被察觉。等到贴现日被发现时,损失已经难以追回。

如何有效应对?

为帮助大家做好真假票据的辨别,下面介绍几种简单实用的方法:即一查,二听,三摸,四比,五照。
一、查
即通过审查票面的“四性”——清晰性、完整性、准确性、合法性来辨别票据的真伪。

1.清晰性:主要指票据平整洁净,字迹印章清晰可辨,达到“两无”,即:无污损,指票面无折痕、水迹、油渍或其他污物;无涂改,指票面各记载要素、签章及背书无涂改痕迹。

2.完整性:主要指票据没有破损,且各记载要素及签章齐全,达到“两无”,即:无残缺,指票据无缺角、撕痕或其他损坏;无漏项,指票面各记载要素及背书填写完整、各种签章齐全。

3.准确性:主要指票面各记载要素填写正确,签章符合《票据法》的规定,达到“两无”,即:无错项,指票据的行名、行号、汇票专用章等应准确无误,背书必须连续等;无笔误,指票据大、小写金额应一致,书写规范,签发及支付日期的填写符合要求(月份要求:1、2月前加零;日期要求1至9前加零;10、20、30前加零)。

4.合法性:主要指票据能正常流转和受理,达到“两无”即:无免责,指注有“不得转让”“质押”“委托收款”字样的票据不得办理贴现;无禁令,指票据应不属于被盗、被骗、遗失范围及公检法禁止流通和公示催告范围。
二、听
即通过听抖动汇票纸张发出的声响来辨别票据的真伪。
用手抖动汇票,汇票纸张会发出清脆的响声,能明显感到纸张韧性,而假票的纸张手感则软、绵、不清脆,而且票面颜色发暗、发污,个别印刷处字迹模糊。
三、摸
即通过触摸汇票号码凹凸感来辨别票据的真伪。
汇票号码正、反面分别为棕黑色和红色的渗透性油墨,用手指触摸时有明显的凹凸感,假票的号码则很少使用渗透性油墨,而且用手指触摸时凹凸感不明显。
四、比
即借助票面“四种防伪标志”比较来辨别票据的真伪。防伪技术包括:
1.纸张防伪:不需借助仪器可看到在汇票表面无规则分布着色彩纤维;汇票纸张中加入一种化学元素,如用酸、碱性物质进行涂改,汇票则会变色。

2.油墨防伪:汇票正中大写金额线由荧光水溶线组成,如票据被涂改、变造,此处则会发生变化,线条会消失。

3.缩微文字:汇票正面“银行承兑汇票”字样的下划线是由汉语拼音“HUIPIAO”的字样组成;汇票中间是由汉语拼音“HUIPIAO”字样的缩微文字组成的右斜线,横贯整个票面的宽带区域。

4.印刷防伪:汇票右下角的梅花花心内为小写汉语拼音H的字样。注意H字母应为空心。
五、照
即借助鉴别仪的“四个灯”来辨别票据的真伪。
1.放大灯:在放大灯下可观测到汇票正面的印刷纹路清晰连续,且纸张无涂改变色痕迹。同时,还可通过子母放大镜的子镜观测到汇票正面清晰连续的缩微文字。

2.短波灯:在短波灯下可观测到汇票背面的二维标识码在灯下呈淡绿色荧光反应。

3.长波灯:在长波灯下可以观测到在汇票表面无规则地分布着荧光纤维;汇票正面大写金额线有红色荧光反应;汇票的左上角印有红色的承兑行行徽,呈现桔红色;汇票字样右侧有暗记,为各行行徽,长波灯下呈淡绿色荧光反应。

4.水印灯:在水印灯下可以观测到汇票内部排列着黑白水印相间的小梅花,以及“HP”字样,一正一倒,一阴一阳排列,位置不固定,定向不定位。

提示:收票需谨慎,还望大家小心注意!