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电子承兑汇票操作,一定要掌握这8点

点击:428 日期:2018-05-03

玩转电子承兑汇票操作,一定要掌握这8点,1、票据种类标识为两种:1为银行承兑汇票,2为商业承兑汇票2、支付系统行号为出票人开户行的支付系统行号3、出票信息登记日期是票据信息成功登记到ECDS的工作日4、当天流水号为ECDS系统当天唯一的流水号5、校验码为ECDS系统自动生成,用于防止录入错误。关于电子银行承兑汇票具体是怎么操作,盛源保理今天就来普及一下这方面的知识。

一、什么是电子承兑汇票?

电子承兑汇票是电子商业汇票的一个子分类。电子银行承兑汇票通过采用电子签名和可靠的安全认证机制,能够保证其唯一性、完整性和安全性,降低了票据被克隆、变造、伪造以及丢失、损毁等各种风险;电子银行承兑汇票的出票、保证、承兑、交付、背书、质押、贴现、转贴现、再贴现等一切票据行为均在电子商业汇票系统上进行,可大大提升票据流转效率,降低人力及财务成本,有效提升金融和商务效率。

电子商业汇票的“票据号码”分为5个部分,共30位数字组成:

票据种类标识(1位)(1表示银票,2表示商票)+支付系统行号(12位)+出票信息登记日期(8位)+当天流水号(8位)+校验码(1位)

二、开立电子银行承兑汇票怎么操作?

下面以中行开立电子承兑汇票为例进行操作:

首先由网银“经办”操作员,登录中行网银,在“汇票服务”——“电票出票”——“出票”服务下进行出票操作,选择“票据种类(“银承”或“商承”)”,填写完票据信息后“提交”,再由网银“授权”操作员登录中行网银进行授权操作。

授权完成后,出票信息将发送银行端(或承兑企业,这种情况是商业承兑汇票),由银行人员进行“承兑确认”操作(或由承兑企业在“电票签收”—“商承承兑确认”下进行承兑确认,这种情况是商业承兑汇票),待“承兑确认”操作完成后,票据才正式开立成功。

此时,票据将发送给“收票人”。“收票人”登录网银进行签收。(票据操作发出后,在对方未签收的情况下可进行撤回,撤回类的交易无需授权)


盛源保理提醒注意事项:

1、电票出票最大金额:10亿元,最长期限:1年。

2、承兑人信息栏位中,如果是“电子银行承兑汇票”,承兑人账号填“0”,承兑人名称填“开户银行的名称”。如果是“电子商业承兑汇票”,承兑人信息填写承兑企业的信息。

3、“是否自动提示承兑”和“是否自动提示收票”,建议都选择“是”。如果选择“否”,做完出票操作后,出票企业还需要手工再做“提示承兑”和“提示收票”操作。

4、票据作废处理操作:如果企业出票后,发现填写的票据内容不正确,只能将票据作废(不可修改票据内容)。网银经办在“电票出票”——“撤票申请”,选择需要作废的票据,提交后,再进行网银授权操作,即可将票据作废,作废后再重新开票(见上图左边红框部分)。注:“撤票申请”票据状态必须是:出票已登记、提示承兑已签收(提示承兑待签收,需先撤回)(提示收票待签收,需先撤回),以上状态都可以撤票(作废)。(对方签收成功的票据无法进行“撤票申请”操作)

三、签收企业开立或背书转让的电票?

网银经办操作员在“汇票服务”——“电票签收”——“收票确认或被背书人签收”下,进行票据签收操作。经办人员勾选中需要签收的票据,选择“同意签收”后提交,操作完成后,再由授权人员登录网银进行授权操作,操作完成后票据签收成功。后续可进行票据背书、质押、贴现、到期提示付款等操作。

四、怎么把电票背书(转让)给其他企业?

当企业收到票据后,网银经办操作员可在“汇票服务”——“电票背书”——“背书申请”下,进行票据的背书(转让)操作。经办人员勾选需要背书(转让)的票据,填写“被背书人”信息(账号、名称、开户行),完成后点“提交”,再由授权人员登录网银进行授权操作,操作完成后将发送对方企业进行签收。(在对方未签收的情况下可进行“背书撤回”)

当票据状态为:“提示收票已签收、背书已签收、质押解除已签收、回购式贴现赎回已签收”时,可向被背书人发出转让背书申请。“提示付款已拒付”的票据状态不能进行背书转让,只能等票据到期后进行“提示付款”操作。

五、有电票怎么向银行进行“质押”?

当企业收到票据后,网银经办操作员可在“汇票服务”——“电票质押”——“出质申请”下,进行票据的质押操作。经办人员勾选需要质押的票据,填写“出质”信息,完成后点“提交”,再由授权人员登录网银进行授权操作,操作完成后将发送银行进行处理。(在对方未签收的情况下可进行“出质撤回”)

数据项说明:

质权人账号:如果质押给银行填“0”

质权人名称:如果质押给银行,填写银行名称

提示:票据质押到期后,质权人发起“质权解除申请”,然后由原出质人在

六、电票怎么向银行贴现?

当企业收到票据后,网银经办操作员可在“汇票服务”——“电票贴现”——“贴现申请”下,进行票据的贴现操作。经办人员勾选需要贴现的票据,填写“贴现”信息,完成后点“提交”,再由授权人员登录网银进行授权操作,操作完成后将发送银行进行处理。(在对方未签收的情况下可进行“贴现撤回”)

数据项说明:

贴现利率:与银行进行商定填写

贴现入账账号:填写企业账号

贴入人账号:填写“0”

贴入人名称:填写银行名称

清算方式:如果“贴现人入账开户行名称”与“贴入人开户行名称”是在同一银行,选择线下清算。反之,选择线上清算。

七、电票即将到期或已到期怎么操作?

当企业收到的票据即将到期(或已到期),网银票据经办操作员可在“汇票服务”——“电票提示付款”——“提示付款申请”下,进行票据的提示付款操作(提示票据承兑人进行付款)。经办人员勾选需要提示付款的票据,填写“提示付款日期”(票据到期日或到期后的日期),选择“线上清算”或“线下清算”,完成后点“提交”,再由授权人员登录网银进行授权操作,操作完成后,票据发送承兑人。由承兑人进行付款处理(票据款项到账时间视票据承兑人处理时间决定)。(在对方未付款的情况下可进行“提示付款撤回”)

盛源保理数据项说明:

逾期原因说明:票据到期日加10天后,才需要填写逾期原因说明(到期日加10天之内,不需要填写该项),票据到期后二年之内都可以进行提示付款。

清算方式:如果持票人(做提示付款的企业)与承兑人是同省同行,或承兑人是财务公司(除青岛海尔财务公司),以上情况是选择“线下清算”。其他情况,选择“线上清算”。

线上线下清算简译:线上清算是当对方承兑人确认付款后,系统自动进行清算,不需要人工进行划款操作。线下清算是当对方承兑人确认付款后,只变更了票据状态(票据已结清),但票款未实际划转,还需要承兑人进行人工划款操作(电汇、转支、现金等)(一般个别小银行或财务公司采用线下清算)。

八、电票撤回怎么操作?

对于申请类的票据操作(出票、背书、质押、贴现、提示付款等),当电票经办人员提交后未授权的票据、票据已发送给对方企业但对方企业未签收的票据 或预约交易,电票经办人员可进行票据撤回操作。(撤回类交易无需授权)