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揭秘企业如何通过银行承兑汇票获利的真相

点击:473 日期:2018-04-26

  银行承兑汇票主要有三种应用方式:

  1.企业以银行承兑汇票支付货款来弥补短期资金不足,从而节省现金流支出;

  2.企业开出差额保证金银行承兑汇票,可放大信用,用更少的钱、更低的融资成本筹集更多资金;

  3.企业资金短缺时还可将收到的银行承兑票据申请贴现或者背书转让,及时补充流动资金或支付货款。

  企业如何通过银行承兑汇票获利的真相

  揭秘:企业如何通过银行承兑汇票获利的真相!近两年银行承兑汇票使用方式新亮点:企业运用汇票进行融资和套利交易。盛源保理提醒,主要有以下方式:

  第一、利用票据融资成本远低于直接贷款成本:将库存银行承兑汇票贴现,取得的资金归还高息贷款。根据目前的贷款和票据贴现利率,票据融资比中期贷款成本低。

  第二、利用利率倒挂存在的套利空间获取套利收益。在这种方式下有两种方法:

  方法一、企业先进行短期定期存款,再以存款作为保证金要求开出银行承兑汇票对外进行支付,持票者随时可以要求贴现,贴现利息由开票企业承担。由于贴现息比银行存款利息低,从而开票企业可以获取票据贴现利率和定期存款利率之间的利差。对于企业而言,即便是全额保证金承兑,也存在非常可观的套利空间;如果使用部分保证金承兑,则套利空间更大;

  方法二、企业将短期内即将到期的应收承兑汇票质押,作为保证金开出银行承兑汇票对外支付,应收承兑汇票到期后收回的资金存入银行计算存款利息,待应付银行承兑汇票到期后用于兑付。盛源保理分析,这样可以充分利用时间差获取存款收益。

  电票操作流程指引

  工行:

  背票流程:票据业务→背书转让→逐笔申请指令提交→选择票据→输入背书账号

  签票流程:票据业务→票据签收→签收指令提交→票据到期日推后一年→确定签收

  撤票流程:票据业务→背书转让→辙回逐笔申请指令提交→选择需撤回的票据

  民生银行:

  查票流程:票据→电子汇票→权利签收→背书转让签收

  背票流程:票据→电子汇票→背书转让→选择背书票据

  平安银行:

  查票步骤:票据业务→电子票据→背书转让→被背书接收

  背票步骤:票据业务→电子票据→背书转让→背书申请→查询→选择对应的票据在票据呈码前的方框打钩→下一步→背书信息(有保存的可直接查找)

  撤票步骤:票据业务→电子票据→背书转让→背书撤回→选择相应票据→下一步

  建设银行:

  背票步骤:登入制单网银→票据业务→商业承兑汇票→背书→背书申请

  农业银行:

  票据签收:在电子票据下拉菜单→电子票据回复→新建→(背书转让回复)再打勾新建,按同意签收按提交。

  复核:电子票据复核→票据回复复核(背书转让回复,电子票据回复复核)通过,提交

  注意:按详细,再发送(农行网银复核后一定要再发送,才算成功,票据和付款业务都一样)

  票据背书:在电子票据下拉菜单→电子票据申请→票据背书转让申请→新建→查询→查到票后在票前打勾→然后在票的最后面点击单笔提交→会跳出来背书信息;然后输入要背书的账号(公司名称和行号会自动跳出来)→然后点击提交

  复核:电子票据→电子票据复核→电子票据背书转让复核→看到这张票后点击后面的详细→确认信息无误点通过→然后uk确认后保持这个界面拉到最下方会出现发送键,点击

  招商银行:

  查票步骤:供应链金融→通用回复经办→选择业务模式→业务类型(背书转让回复)→点角落下面的→查询

  背票步骤:供应链金融→背书转让经办→选择业务模式和账号→点击增加→查询→然后输入背书人名称、账号,开户行(开户行在点查询标志)

  撤票步骤:供应链金融→通用撤销经办→业务模式→业务类型(贴现撤销或背书转让撤销)→增加,找到自己要撤销的票,选择经办→下一步