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查出300亿窟窿!四川信托被紧急接管

点击:1015 日期:2020-12-23

12月22日下午13:00,四川信托全体员工大会在川信大厦37楼召开,四川信托银保监局局长陈育林及地方金融管理局局长也参加了会议。此前信托圈内人报道过《处置方案已获批准,四川信托将被接管?》

会议仅持续了20分钟,但释放出了重大信号。

会议的主要内容包括:

1、 定性之前四川信托违法违规经营的事实,股东已经丧失了经营的能力。剥夺四大民营股东宏达集团,宏达股份,濠吉、汇源股东权利,由接管小组行使,对于股东资金挪用、项目审查不严格的配合调查,会给予行政处罚。

2、银保监和地方金融管理局成立联合小组正式宣布入驻接管四川信托,由银保监局陈育林局长和金融监管局某位局长带头。

3、 川信自救和风险资产处置效果不好,限制原股东参与经营管理的权利,加强处置工作,聘请第三方专业金融机构接管,逐渐恢复正常经营,具体哪家未透露。

4、所有员工劳动合同冻结,全力配合调查。有违法违纪的主动交代,配合调查,否则行政处罚。此次事件对委托人和理财经理造成严重影响,希望员工重整旗鼓,为川信的恢复尽力。

关于兑付方案此次会议没有提及,接管的相关文件今明两天会通过四川信托官方渠道公布。

据信托界独家消息:此前监管部门对四川信托的调查已经全部完成,本次接管正是基于调查结果而采取的行动。四川信托的违法违规行为,监管部门近期也会通报出来。

这是自6月份以来,四川信托爆雷后的第一次具有实质性的进展。四川信托被接管了,下一步就是清算违法违规的项目和人员了!

2020年6月24日,在客户沟通会议上,四川信托总裁刘景峰透露,四川信托TOT规模大概250亿元,涉及45个项目,不存在交叉违约。

接管新闻通稿

监管部门发现,四川信托违反审慎经营规则,背离受托人职责定位,将部分固有贷款或信托资金违规用于相关股东及其关联方。在监管部门责令整改后,相关股东拒不归还违规占用的资金,严重危及该公司稳健运行,损害信托产品投资者和公司债权人合法权益。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《信托公司股权管理暂行办法》有关规定,四川银保监局决定对四川宏达(集团)有限公司、四川宏达股份有限公司、四川濠吉食品(集团)有限责任公司、汇源集团有限公司采取监管强制措施,自2020年12月22日起,限制上述股东参与四川信托经营管理的相关股东权利,即不得行使包括股东(大)会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利。

为进一步推进四川信托风险处置,四川银保监局将联合地方政府派出工作组,加强对四川信托的管控,督促其尽快改组董事会,委托专业机构提供经营管理服务,防止风险敞口扩大,积极采取风险处置措施,切实保护信托当事人和公司债权人合法权益,维护金融秩序和社会稳定。针对四川信托经营过程中的违法违规行为,工作组将会同相关部门依法加强调查,积极追偿股东及其关联方非法占用的资金,坚决惩处违规人员,严厉打击犯罪行为,严肃市场纪律。

四川银保监局答记者问

一、监管部门对四川信托股东实施监管强制措施的法律依据是什么?

因四川宏达(集团)有限公司、四川宏达股份有限公司、四川濠吉食品(集团)有限责任公司、汇源集团有限公司等4名四川信托股东存在违反审慎经营规则情形,且在风险处置过程中拒不配合监管部门开展风险处置,其行为已严重危及四川信托的稳健运行,损害了信托产品投资者和公司债权人的合法权益,危害了金融秩序和社会稳定。四川银保监局依照《中华人民共和国银行业监督管理法》和《信托公司股权管理暂行办法》有关规定,对上述股东依法采取监管强制措施。

二、为什么监管部门要联合地方政府派出工作组,加强对四川信托有限公司的管控?

四川信托注册在四川省成都市。近年来,因该机构公司治理失效,内控机制形同虚设,管理层漠视监管法规,以隐蔽方式大量开展违规业务,风险不断累积,经营陷入困境,严重损害信托产品投资者和公司债权人合法权益。目前公司已不能正常开展经营管理活动,对金融秩序和社会稳定带来较大不利影响。为控制事态发展,压实机构主体责任,督促四川信托加快风险处置,尽快恢复正常经营,监管部门依法限制四川信托部分股东的股东权利。同时联合地方政府派出工作组,发挥各方合力,加强对四川信托的有效管控。一方面督促其尽快改组董事会,聘请专业机构提供经营管理服务,加快风险资产处置;另一方面协调公安司法机关对违法违规行为依法查处,对股东及其关联方违规占用的资金加快清收。从而更好地保护信托当事人和公司债权人合法权益,维护金融市场秩序和社会稳定。

三、四川信托被实施管控后,现有业务如何处理?

四川信托被管控后,其作为受托人与委托人/受益人的信托法律关系不会因此而改变。信托产品投资者需根据四川信托官网发布的公告,按照规定的时间和方式对认购的信托产品份额进行登记,预计登记时间为3个月。工作组将对登记份额进行核对确认,并按照“受益人合法利益最大化”原则督促信托公司切实履行受托人职责,积极盘活、处置信托风险资产,依法保护信托产品投资者合法权益。

四、工作组进驻四川信托后,如何保障信托受益人和公司债权人的合法权益?

工作组将督促四川信托尽快委托专业机构提供经营管理服务,防止风险敞口进一步扩大。同时,要求四川信托聘请中介机构对公司风险状况进行全面评估,并研究制定实施资产保全方案。在全面摸清风险底数的基础上,制定最终风险处置方案,依法保护信托当事人和公司债权人合法权益。

300亿窟窿的四川信托

“四川信托说‘窟窿’是200多亿元,但审计公司查出了300多亿元的‘窟窿’,四川信托与审计公司一直未谈妥。”某信托行业人士表示。

四川信托是在四川省信托投资公司、四川省建设信托投资公司整顿重组,合并部分优质资产并引入战略投资者的基础上改制设立的信托公司,于2010年11月28日正式开业。

公开报道显示,从2020年5月底以来,多位四川信托投资者陆续接到所投资的项目无法按期兑付本息的消息。2020年6月16日,上市公司杭锅股份发布公告称,公司购买由四川信托管理发行的信托计划发生逾期兑付。至此,四川信托产品兑付逾期问题彻底浮出水面。

“四川信托在最近一两年发的产品多数是TOT项目,他们把一些有问题的项目都划入TOT项目中,导致后来许多投资者损失惨重。”某行业人士对《中国银行保险报》记者表示。

TOT,是Trust of Trust(信托中的信托)的缩写,是指投资人购买了一个嵌套了其他信托计划的信托产品。有报道指出,2020年4月末,四川信托多个TOT项目被监管叫停,流动性风险全面爆发。

如今陷入困局的四川信托,也曾有高光时刻。2010年,四川宏达集团入驻四川信托,对其展开重组。2014年,四川信托全力打造“锦绣财富”,发力财富端。2016年,四川信托营业收入排行业第13名。然而,在快速增长后,四川信托也出现了业绩的急速下滑。

根据四川信托的年报(合并口径),2016年公司营业收入35.85亿元,净利润13.87亿元。2017年公司营业收入31.35亿元,净利润9.99亿元。2018年公司收入27.88亿元,净利润7.78亿元。2019年,四川信托实现营业收入31.71亿元,实现净利润7.31亿元。

在业绩下滑的同时,四川信托每年的计提资产减值损失逐渐上升,2016年为6116万元,2017年为8235万元,2018年为1.55亿元,而到了2019年该数值则陡然升至6.89亿元。